פוליסת חיסכון היא מכשיר פיננסי גמיש המאפשר חיסכון לטווח בינוני-ארוך עם הטבות מס. למי מתאים ומה היתרונות?
מהי פוליסת חיסכון?
פוליסת חיסכון היא תוכנית חיסכון פיננסית המנוהלת על ידי חברות ביטוח. היא מאפשרת לכם להשקיע כספים במגוון מסלולי השקעה, עם גמישות גבוהה והטבות מס ייחודיות.
יתרונות עיקריים
- גמישות: ניתן להפקיד ולמשוך כספים ללא מגבלות זמן קשיחות
- מגוון מסלולי השקעה: מסלולים סולידיים ועד אגרסיביים, בהתאם לפרופיל הסיכון שלכם
- ניהול מקצועי: הכספים מנוהלים על ידי מנהלי השקעות מקצועיים
שימו לב: בפוליסת חיסכון אין אפשרות למשוך את הכספים כקצבה חודשית, ולכן אין הטבת מס על משיכה כקצבה. על משיכה הונית של הרווחים משולם מס רווחי הון לפי כל דין.
למי מתאימה פוליסת חיסכון?
פוליסת חיסכון מתאימה למי שמחפש:
- חיסכון לטווח בינוני-ארוך (5+ שנים)
- גמישות בהפקדות ובמשיכות
- ניהול מקצועי של ההשקעות
- פיזור סיכונים
איך בוחרים?
הבחירה בפוליסת החיסכון הנכונה תלויה בגורמים רבים: גיל, מטרת החיסכון, רמת סיכון, ודמי ניהול. אנחנו עוזרים לכם להשוות ולבחור את הפוליסה שמתאימה בדיוק לצרכים שלכם.
שלומי יהודה מנהל את א.ש. אינשור מאז 2002, ובעל רישיון סוכן ביטוח משנת 1992. בוגר כלכלה ומנהל עסקים מאוניברסיטת חיפה, נושא תעודת מורשה בכל ענפי הביטוח, בוגר קורס יועץ כלכלי משפחתי. התמחויות: ביטוחי חיים ומנהלים, ריסק, פנסיה, בריאות ומוצרים פיננסיים. מלווה משפחות ועסקים באזור השרון והמרכז.