איך המצב הכלכלי אצלכם? יציב? רגוע? או שכמו רבים אחרים גם אתם חווים אי יציבות ואי וודאות לגבי העתיד?

יכול להיות שהגיע הזמן לדבר על תכנון פיננסי משפחתי.

הדעה הרווחת היא שמשפחות שחוות קשיים כלכליים הן קהל היעד של שירותי תכנון פיננסי. זה כמובן נכון, ומקרים רבים הצורך הוא דחוף, אם לא בהול, אבל גם משפחות עם הכנסה גבוהה, אפילו כאלה שמצליחות לחסוך, צריכות תכנון פיננסי. ראשית, לעולם אין להיות שאננים לגבי העתיד, ושנית, תכנון פיננסי נועד גם להגדלת השווי הפיננסי – להצמחת הכסף הפנוי, למען העתיד.

לפי הפסקה הקודמת, אתם יכולים להבין שכל משפחה והיעדים שלה, ולכם גם כל משפחה והתוכנית הייחודית שלה. כמה דוגמאות אופייניות:

• השגת יציבות פיננסית ושליטה בהוצאות
• הגדלת הכנסות והתמודדות עם משברים
• מיצוי כספים פנויים להשגת מטרות בטווח הקצר והארוך
• ריפוד המקורות לגיל הפרישה של ההורים
• חיסכון לילדים – להתחלה טובה וקלה יותר של החיים העצמאיים
• צמיחה פיננסית

תכנון פיננסי למשפחה כולל 4 שלבים:

• היכרות ולימוד – אנחנו לומדים את התמונה הפיננסית של המשפחה לעומק - הנכסים, ההכנסה, הקריירה, סגנון החיים, הוצאות, התחייבויות והלוואות. הכל נלקח בחשבון.
• ניתוח ותכנון – אנחנו מנתחים את צרכי המשפחה בהווה, בעתיד הקרוב והרחוק, בוחנים את האפשרויות לפעולה, ומגישים למשפחה מספר אלטרנטיבות לדיון ולבחירה.
• יישום וביצוע – לאחר אישור תוכנית הפעולה, אנחנו מיישמים אותה עבור הלקוח. לדוגמא, אריזה מחדש של הלוואות, מחזור משכנתא ונושאים נוספים עליהם הוחלט.
• ליווי ומעקב – כל תוכנית פיננסית היא מרתון, ואנחנו אתכם לאורך כל הדרך, בכלל זה לצורך שינויים והתאמות הנדרשים לאור התפתחויות בחייכם.

לאורך כל הדרך מתקיים קשר אישי רציף עם המשפחה. כל הפעילות מתבצעת בשקיפות מלאה, בתהליכים מקצועיים מסודרים, עם דיווח והסברה.

תהליך של תכנון פיננסי למשפחה מתחיל תמיד בפגישת היכרות ראשונית עם שלומי יהודה, בעלים ומנכ"ל א.ש. אינשור ומתכנן פיננסי מורשה.

עשרות משפחות נהנות מתכנון פיננסי מקצועי אישי ומשיגות יעדים באמצעות ההכוונה, הייעוץ והכלים שאנו מספקים להם.

אז בואו ניפגש.