שוב אנו מתקרבים ליום 31 בדצמבר, המועד בו מסתיימת שנת כספים. זה אומר שיש לבצע את הבדיקות השנתיות בחיסכון הפנסיוני, כדי לוודא שהכל עומד בדרישות החוק והרגולציה, וכדי להבטיח מימוש מירבי של זכויות מס.

אנו ערוכים לשירותכם בייעוץ וסיוע בכל הקשור להפקדות, להטבות מס ומיצוי הזכויות.

• האם בוצעו כל ההפקדות לתוכניות הפנסיה. שכירים צריכים לבדוק גם הפקדות מעסיק?
• האם סכומי ההפקדות מתאימים לגובה ההכנסה, בהתאם להנחיות הרגולציה?
• האם הסכום המצטבר שנרשם לזכותם אכן מדויק? יש לבדוק את את הסכום לשנה נוכחית, והן בראייה רב שנתית.
• האם מימשתם את מלוא הטבות המס, שמגיעות לכם בגין ההפקדות בשנה זו?

• מהן היתרות למשיכה ולקצבה במועד הפרישה בעתיד?
• האם מצב החיסכון הפנסיוני תואם להתפתחויות בחייכם במהלך השנה והתקופה האחרונה – שכר, קריירה, משפחה, סטטוס האישי?
• האם פרטי המידע האישיים שלכם - שם, כתובת, טלפון, מייל וכד' - נכונים ועדכניים?

גובה ההפקדה לתוכניות הפנסיה:

• מינימום 18.5% מהשכר ברוטו - 6% על חשבון השכיר, 12.5% על חשבון המעסיק. הפקדות המעסיק מתחלקות לשניים: 6.5% לתגמולים, 6% לפיצויים.
• 35% זיכוי מס.

גובה ההפקדה לתוכניות הפנסיה:

• 4.45% מההכנסה השנתית עד מחצית מהשכר הממוצע במשק, בתוספת 12.55% על חלק ההכנסה שבין מחצית השכר הממוצע ועד לשיעור המלא של השכר הממוצע במשק.
• חיסכון בקרן השתלמות - פטור ממס רווחי הון (עד התקרה).
• 35%זיכוי מס.
• ניכוי מס - בהתאם לגובה המס השולי.
• מענקי 'קורונה' - בדיקת ומימוש זכאות.

• האם בוצעו כל ההפקדות לתוכניות פנסיה ותוכניות הביטוח של כל העובדים?
• מענקי 'קורונה' - בדיקת ומימוש זכאות.
• דו"חות חשבונאיים (יש להתייעץ עם רואה החשבון).

• פנסיה: קרן פנסיה, ביטוח מנהלים, קופת גמל.
• חיסכון: קרן השתלמות, קופת גמל להשקעה, קופת גמל תיקון 190.

אל תחכו לרגע האחרון.