מה הופך את פוליסת חיסכון (אין קשר לביטוח) לתוכנית המבוקשת ביותר? הכירו את היתרונות

אם אתם שוקלים לחסוך ורוצים לשמור על הכסף נזיל, כדאי לכם להכיר את תוכנית החיסכון הפופולארית ביותר בישראל לשנת 2021 – פוליסת חיסכון.

לא, אין קשר לביטוח. למרות השם 'פוליסת חיסכון' מדובר בתוכנית חיסכון לכל דבר, כמו שפעם היו בבנקים.

מהי פוליסת חיסכון?

כאמור, פוליסת חיסכון היא תוכנית חיסכון נזיל לכל מטרה – ניתן להפקיד בה כספים באופן סדור, באמצעות הוראת קבע, או בהפקדות חד-פעמיות מעת לעת.
בכל רגע נתון באפשרותכם למשוך כספים מהתוכנית, והשימוש בכספים אלו הוא לשיקולכם הבלעדי.

היתרונות של פוליסת חיסכון

• אין הגבלת הפקדה – בפוליסת חיסכון ניתן להפקיד סכומים ללא הגבלה (בניגוד, לדוגמא, לקופת גמל להשקעה המאפשרת הפקדות עד 70,000 ש"ח בשנה) בפוליסת חיסכון ניתן לחסוך סכומים משתנים בכל פעם.
• נזילות מלאה – משיכת כספים ללא קנסות פדיון.
• בחירת מסלולי השקעה – התוכנית מציעה מספר מסלולי השקעה – מניות, אג"ח, מט"ח וכד' – ומאפשרת מעבר בין מסלולים. פוליסת חיסכון מתאפיינת בנכסים לא סחירים – נדל"ן, תשתיות וכד' – המבטיחים יציבות על פני סוגי השקעות אחרים.
• גמישות מס - מס רווחי הון משולם רק בעת משיכה ולא בעת מעבר בין מסלולים (דחיית אירוע מס).
• משלמים דמי ניהול בלבד – פוליסת חיסכון היא חלופה להשקעה בקרנות נאמנות. בפוליסת חיסכון משלמים דמי ניהול בלבד, כאשר בקרנות נאמנות משלמים גם עמלות קנייה/מכירה ועוד.
• אפשרות להכנסה חודשית - פוליסת חיסכון מאפשרת לחוסכים לקבל קצבה חודשית מהחיסכון שלהם.
• פטור ממס רווחי הון בגיל הפרישה – חוסכים מבוגרים בגיל הפרישה (ילידי עד 1949) יכולים למשוך את כספי החיסכון ללא מס רווחי הון.

לחסוך – לילדים, לחופשה, לשיפוצים או לכל מטרה אחרת – הוא אתגר לכל משפחה. אנחנו כאן לשירותכם, עם ייעוץ מקצועי לחיסכון למטרה שלכם.